Книга: Как устроена экономика

Оглавление

Пролог Зачем нужно разбираться в экономике
Почему люди не очень-то интересуются экономической теорией
Чем особенна эта книга
Интерлюдия I Как читать эту книгу
Часть I Знакомство
Глава 1 Жизнь, вселенная и все остальное: что такое экономика
Что такое экономика
Экономическая теория – это наука о рациональном выборе человека…
…или Действительно ли экономическая теория – это наука об экономической деятельности?
Экономическая деятельность связана с деньгами, но так ли это?
Работа – самый распространенный способ получения денег
В экономике происходит множество трансфертов [14]
Заработанные или перечисленные ресурсы расходуются на потребление
И наконец, продукты и услуги нужно производить
Выводы: экономика как наука об экономической деятельности
Глава 2 От булавки до PIN-кода: капитализм 1776-го и 2014 годов
От булавки до PIN-кода
Все меняется: как изменились действующие лица и институты капитализма
Капиталисты разных эпох отличаются друг от друга
Сотрудники тоже отличаются
Рынки изменились
Деньги (финансовая система) тоже изменились {12}
Заключение: изменения реального мира и экономические теории
Глава 3 Как мы здесь оказались? Краткая история капитализма
Одно чертово событие за другим: какая польза от истории?
Жизнь еще более странная, чем вымысел, или Почему история имеет значение
Черепаха против улитки: мировая экономика до капитализма
Экономика Западной Европы действительно росла медленно…
…но все-таки быстрее, чем экономика любой другой страны мира
Рассвет капитализма (1500–1820 годы)
Капитализм появился «в замедленном темпе»
Появление новых наук, технологий и институтов
Начало колониальной экспансии
Колониализм оставляет глубокие шрамы
Промышленная революция (1820–1870 годы)
Старт промышленной революции
Продолжительность жизни в 17 лет и 80-часовая рабочая неделя: страдания некоторых людей только усилились
Подъем антикапиталистических движений
Миф о свободном рынке и свободной торговле: как на самом деле развивался капитализм
Великобритания как пионер протекционизма
Соединенные Штаты – чемпион по протекционизму
Свободная торговля распространяется в основном за счет далеких от свободы средств
Пик развития (1870–1913 годы)
Капитализм переключается на более высокую передачу: начало массового производства
Новые экономические институты возникли для управления растущими масштабами производства, рисками и нестабильностью
Оказывается, «либеральный» золотой век не был таким уж либеральным
Смута (1914–1945 годы)
Подножка капитализму: Первая мировая война и конец либерального золотого века
У капитализма появляется конкурент: революция в России и подъем социализма
Спад капитализма: Великая депрессия 1929 года
Реформы начинаются: США и Швеция подают пример
Капитализм слабеет: его рост замедляется, и социализм превосходит капитализм
Золотой век капитализма (1945–1973 годы)
Капитализм хорошо работает на всех фронтах: рост доходов, занятости и стабильности
Факторы, обусловившие золотой век капитализма
Капитализм по-новому: политика и институты, поддерживающие рабочих
Управляемый капитализм: правительства регулируют и формируют рынки различными способами
Новый рассвет: развивающиеся страны наконец предприняли попытку экономического развития
Позиция золотой середины: лучше всего капитализм работает при соответствующем государственном регулировании
«Междувластие» (1973–1979 годы)
Взлет и падение неолиберализма (с 1980-х по наши дни)
Железная Леди: Маргарет Тэтчер и конец британского послевоенного компромисса
Актер: Рональд Рейган и преобразование экономики США
Долговой кризис и конец промышленной революции стран третьего мира
Стена рушится: крах социализма
Готовы ли мы к единому миру: глобализация и новый мировой экономический порядок
Начало конца: азиатский финансовый кризис
Ложный рассвет: от бума интернет-компаний до эпохи великого успокоения
Трещина в стене: мировой финансовый кризис 2008 года
«Кейнсианская весна» и возвращение идеологии свободного рынка с удвоенной силой
Последствия: потерянное десятилетие?
Слишком мало и слишком поздно? Перспективы реформы
Глава 4 Пусть расцветают сто цветов: как «делать» экономику
Одно кольцо, чтоб править ими всеми? Разнообразие подходов к экономике
Коктейли или весь бар? Как читать эту главу
Классическая школа
Невидимая рука, закон Сэя и свободная торговля: ключевые аргументы классической школы
Классовый анализ и сравнительные преимущества: актуальность классической школы сегодня
Иногда неверные, иногда устаревшие: ограничения классической школы
Неоклассическая школа
Факторы спроса, индивидуумы и обмен: отличия от классической школы
Эгоистичные индивидуумы и самоуравновешивающиеся рынки: сходства с классической школой
Революция против свободного рынка: подход несостоятельности рынка
Контрреволюция: возрождение концепции свободного рынка
Точность и универсальность: сильные стороны неоклассической школы
Нереальные индивидуумы, чрезмерное одобрение статус-кво и пренебрежение производством: ограничения неоклассической школы
Марксистская школа
Трудовая теория стоимости, классов и производства: марксистская школа как истинная преемница классической
Производство в центре экономики
Классовая борьба и системный провал капитализма
Глубоко ошибочные, но все же полезные: теории компаний, работы и технического прогресса
Девелопменталистская традиция
Забытая традиция
Повышение производственного потенциала для преодоления экономической отсталости
Ранние направления в девелопменталистской традиции: меркантилизм, концепции, отражающие зарождение промышленности, и немецкая историческая школа
Девелопменталистская традиция в современном мире: экономика развития
Гораздо больше, чем кажется на первый взгляд: оценка девелопменталистской традиции
Австрийская школа
Апельсины не единственные фрукты: различные типы экономики свободного рынка
Сложность и ограниченная рациональность: австрийская защита свободного рынка
Спонтанность против созданного порядка: ограничения концепции австрийской школы
(Нео)Шумпетерианская школа
Буря созидательного разрушения: теория Шумпетера о капиталистическом развитии
Почему Шумпетер предсказывал ослабление капитализма и почему он ошибался?
Кейнсианская школа
Почему существует безработица? Кейнсианское объяснение
Активная фискальная политика для полной занятости: кейнсианское решение
Деньги реально работают в экономике: кейнсианская теория финансов
Экономическая теория, которая подходит для XX века – и дальше?
«В долгосрочной перспективе мы все мертвы»: недостатки кейнсианской школы
Институциональная школа: старая, новая и новая старая?
Люди формируются обществом: возникновение старой институциональной школы
Поведение людей диктуется не только обществом: упадок институциональной школы
Трансакционные издержки и институты: расцвет неоинституционализма
Институты – это не только ограничения: преимущества и недостатки новой институциональной экономики
Бихевиоризм
Пределы человеческой рациональности и необходимость индивидуальных и социальных правил
Рыночная экономика против организационной
Почему эмоции, верность и справедливость имеют значение
Оценка теории бихевиоризма: слишком зациклена на индивидуумах?
Заключение: как сделать экономическую теорию лучше
Сохранение интеллектуального разнообразия и поощрение взаимного обогащения идеями
Что можем сделать все мы, а не только профессиональные экономисты, для развития экономической теории
Сравнительная таблица различных школ экономики
Глава 5 Действующие лица: кто такие субъекты экономической деятельности?
Индивидуумы как главные действующие лица
Экономика с точки зрения индивидуума
Привлекательность индивидуалистического подхода к экономике и его ограниченность
Организации как главные действующие лица: реальность принятия экономических решений
Корпорации, а не люди принимают экономические решения
Корпоративные решения принимаются иначе, чем индивидуальные
Кто такие акционеры?
Разделение прав собственности и контроля
Работники и правительства тоже влияют на корпоративные решения
Volkswagen и сложность принятия корпоративных решений в современном мире
Кооператив как альтернативная форма собственности и управления компанией
Один человек – один голос: правила кооперативного принятия решений
Многие сотрудники больше не принимают самостоятельных решений
Некоторые профсоюзы даже участвуют в разработке национальной политики
Правительство – самый важный субъект экономической деятельности
Как правительство принимает решения: компромиссы и лоббирование
Международные организации с деньгами: Всемирный банк, МВФ и другие
Международные организации устанавливают правила: ВТО и БМР
Продвигающие идеи: агентства ООН и МОТ
Даже индивидуумы – не те, кем кажутся
Разделенный человек: множество «я»
«Встроенный» индивидуум: людей формирует общество
Восприимчивые люди: нами намеренно манипулируют
Сложные люди: не просто эгоисты
Самоуверенные люди: мы не слишком рациональны
Заключение: только несовершенные люди могут сделать реальный выбор
Интерлюдия II Продолжаем…
Часть II Используем экономику
Глава 6 Сколько вам надо? Объем производства, доход и счастье
Объем производства
Валовой внутренний продукт, или ВВП
Чистый внутренний продукт, или ЧВП
Валовой национальный продукт, или ВНП
Ограничения показателей ВВП и ВНП
Реальные числа
Почему надо знать реальные числа?
Большая часть мирового производства приходится на небольшое число стран
Большинство развивающихся стран производят крошечные – да, именно крошечные – доли того, что производят самые богатые государства
Доход
Валовой внутренний доход, или ВВД
Валовой национальный доход, или ВНД, и ВНД на душу населения
Поправка на уровень цен: паритет покупательной способности
Показатели прибыли не в полной мере отображают уровень жизни, даже с учетом корректировок по ППС
Реальные числа
Страны, считающиеся самыми богатыми, имеют более 40 тысяч долларов дохода на душу населения
В среднем в четырех беднейших странах человек не зарабатывает даже 1 доллара в день
Бедная страна бедной стране рознь: разрыв между развивающимися странами
Корректировки по ППС показывают, что разница в уровне жизненных стандартов не столь велика, сколь разница в производительности
Счастье
Не все, что важно, может быть измерено, не все, что может быть измерено, важно: как измерить счастье – и нужно ли это делать?
Адаптивное предпочтение и ложное сознание: почему мы не можем полностью полагаться на суждения людей об их собственном счастье
«Матрица» и пределы исследований счастья
Изучение счастья по более объективным критериям
Реальные числа
Заключение: почему числа в экономике всегда необъективны
Глава 7 Как растет ваш сад? Мир производства
Неизвестный герой: Экваториальная Гвинея обгоняет Китай
Экономический рост и экономическое развитие
Экономическое развитие как развитие производственных возможностей
Страна с малыми производственными мощностями даже не может быть уверенной в ценности того, что она производит
Изменения в технологии лежат в основе экономического развития
Технологии – это еще не все: важность организации работы
Расцвет фордизма, или Система массового производства
Изменения в системе массового производства: система бережливого производства
Факторы производственного потенциала на макроэкономическом уровне
Реальные числа
Не зная, является ли показатель темпа роста валовым или на душу населения, можно получить искаженное представление о реальном положении дел
Почему темп роста в 6 процентов приравнивается к «чуду»
Сила среднегеометрических темпов роста
В отличие от экономического роста, экономическое развитие не может быть измерено с помощью одного показателя
Доля инвестиций в ВВП – ключевой показатель развития страны
Показатель НИР тоже служит хорошим индикатором для самых богатых стран
Индустриализация и деиндустриализация
Механизация и химические процессы позволили с большей легкостью повысить производительность обрабатывающей промышленности
«Учебный центр» экономики
Подъем постиндустриального общества?
Деиндустриализация не означает меньшего объема производства промышленной продукции
Некоторая деиндустриализация связана с «оптическими иллюзиями»
Производство вещей все еще имеет значение
Реальные числа
Сельское хозяйство по-прежнему очень важно
Обрабатывающая промышленность в богатых странах отчасти утратила свое значение…
…но она все еще значит больше, чем думают некоторые
Преждевременная деиндустриализация в развивающихся странах
Истории успеха в сфере услуг: Швейцария, Сингапур и Индия
Истощение ресурсов планеты? Серьезное отношение к экологической устойчивости
Мы должны всерьез отнестись к ограничениям, вызванным необходимостью охранять окружающую среду
Технологические разработки – как причина, так и решение экологических проблем
У технологических решений есть пределы
Повышение уровня жизни и лучшая адаптация к климатическим изменениям в развивающихся странах возможны лишь за счет ускорения темпов экономического роста
Богатые страны должны продолжать развивать свою экономику, но им следует радикально изменить приоритеты производства и потребления
Заключение: почему следует уделять больше внимания производству
Глава 8 Беда в банке Fidelity Fiduciary: финансы
Банки и традиционная финансовая система
Банки дают обещания, которые на самом деле не могут исполнить
Банковская деятельность – это своего рода мошенничество, но общественно полезное (если оно хорошо удается)
Центральный банк – самый важный инструмент управления доверием к банковской системе
Дальнейшее укрепление доверия: страхование вкладов и пруденциальное регулирование
Традиционная финансовая система (в середине XX века)
Инвестиционные банки и становление новой финансовой системы
Банки, которых мы не видим: инвестиционные банки
Ключевой ролью инвестиционных банков есть (и была) помощь в выпуске и распространении акций и облигаций и торговле ими
Секьюритизируемые долговые продукты создаются путем объединения индивидуальных займов в сложные облигации
С помощью структуризации можно сделать ценные бумаги с обеспечением активами более сложными – и предположительно более безопасными
Объединение и структурирование просто сдвигает и скрывает риск, но не устраняет его
Производные финансовые инструменты в основном делают ставку на то, как со временем станут разворачиваться события{103}
Поначалу деривативы относились к рынкам товаров
Внебиржевой против биржевого: индивидуальные деривативы против стандартизованных
Деривативы позволяют застраховаться от рисков, но они также создают условия для спекуляций
Новые типы деривативов – опционы и свопы
Взлет торговли деривативами в 1980-х
Реальные числа
Бурный рост сферы финансов
Новая финансовая система и ее последствия
Новая финансовая система должна была стать более эффективной и безопасной
Возрастающая сложность сделала финансовую систему более неэффективной и неустойчивой
Увеличение взаимосвязанности также усилило нестабильность финансовой системы
Как новая финансовая система усилила упор нефинансовых компаний на краткосрочные результаты
Финансиализация нефинансовых корпораций
Последствия чрезмерной эксплуатации финансового сектора
Реальные числа
Сегодня финансовые кризисы происходят неимоверно часто
«Нечестивый союз» между краткосрочно ориентированными акционерами и профессиональными менеджерами уменьшил возможности корпораций инвестировать
Прибыль нефинансовых компаний, по крайней мере в США, становится все более зависимой от их финансовой деятельности
Заключение: мощная сила финансов должна подлежать строгому контролю
Глава 9 Пусть у Бориса сдохнет коза: неравенство и бедность
Неравенство
Иван не один такой: стремление к равенству как движущая сила истории человечества
«Знаете, я думаю, что это просто зависть»
Слишком сильное неравенство вредно для экономики: нестабильность и снижение мобильности
Неравенство приводит к плохим социальным показателям
Во многих случаях более равноправные общества росли быстрее
Некоторые животные «равнее» других: слишком много равенства тоже плохо
Гипотеза Кузнеца: неравенство в зависимости от времени
Гипотеза Кузнеца не подтверждается…
… потому что экономическая политика имеет значение
Разные виды неравенства
Измерение неравенства: коэффициент Джини
Неравенство среди кого?
Реальные числа
Самые высокие и самые низкие уровни неравенства: Европа против Южной Африки и Латинской Америки
Неравенство богатства намного выше, чем неравенство доходов
С 1980-х годов в большинстве стран усилилось неравенство доходов
Глобальное неравенство усилилось за последние два столетия
Бедность
Бедность – обычное положение человека на протяжении большей части истории
Разные определения бедности: абсолютная бедность против относительной
Различные меры бедности: бедность по уровню доходов против многомерной бедности
Измерение масштабов бедности: «счет по головам», или глубина бедности
Что не так с бедными людьми? Причины бедности
Нерыночные способы влияния на рынок
Реальные числа
1,4 миллиарда человек живут в условиях абсолютной нищеты – большинство из них граждане стран со средним уровнем дохода
Удельный вес населения, живущего ниже национальной черты бедности, может составлять от 5 до 80 процентов
Заключение: почему бедность и неравенство подвластны человеческому контролю
Глава 10 Знал я нескольких работающих: работа и безработица
Работа
Работа как определяющее условие человечества
Собака, которая не лает: странное отсутствие понятие о работе в экономике
Многие работали (и до сих пор работают) в условиях нарушения основных прав человека
Как нас формирует работа
Работа влияет на физическое, интеллектуальное и психологическое благополучие человека
«Работать столько, сколько пожелают»: трудовые нормы против свободного выбора
Реальные числа
Принудительный труд
Детский труд
В бедных странах люди работают намного больше, чем в богатых
Засуха или наводнение? Неравномерное распределение рабочих часов
Как долго люди действительно работают: оплачиваемый отпуск и годовое рабочее время
Кто лентяйничает? Мифы и реалии рабочего времени
Почему люди, работающие больше, беднее?
Опасность работы: промышленные аварии и отсутствие гарантии занятости
Безработица
Джакомо должен оставаться безработным во имя всеобщего блага: как мы привыкли к высокому уровню безработицы
Индивидуальные издержки безработицы: экономические трудности, потеря достоинства и депрессия
Социальные издержки безработицы: трата ресурсов, социальный распад и потеря навыков
Люди между работами: временная безработица
Некоторые навыки больше не востребованы: технологическая безработица
Правительства и профсоюзы создают безработицу: политическая безработица
Недостаток спроса: циклическая безработица
Капитализм нуждается в безработице: системная безработица
Различные виды безработицы сосуществуют во всевозможных комбинациях в разных условиях
Кто может работать, кто хочет работать и кто работает? Определение и измерение безработицы
Реальные числа
Со времен золотого века капитализма безработица в богатых странах существенно выросла
Сложность определения безработицы в развивающихся странах: неполная занятость и низкая производительность
Заключение: воспринимаем работу всерьез
Глава 11 Левиафан или правитель-философ? Роль государства
Государство и экономика
Политическая экономика: более честное имя?
Государственное вмешательство с точки зрения морали
Государство не может быть выше людей: договорная точка зрения
«Неприятная, жестокая и короткая»: первоначальный аргумент договорной теории Томаса Гоббса
Современный сторонник договорной теории, или либертарианец, и рассуждение о роли государства
Теория общественного договора преувеличивает независимость индивидуумов от общества
Провалы рынка
Некоторые продукты должны предоставляться для коллективного пользования: общественные блага
Большинство общественных благ таковы по политическим причинам: истинно общественных благ немного
Малое количество поставщиков приводит к социальной неэффективности: несовершенная конкуренция
Разрушить, национализировать или урегулировать? Как справиться с несовершенной конкуренцией
По сравнению с общественными благами или внешним эффектом из-за несовершенной конкуренции в несостоятельности рынка больше противоречий
Возможные причины несостоятельности рынка зависят от теории работы рынков
Неэффективное государственное регулирование
Диктаторы, политики, чиновники и «группы по интересам»: правительство – точнее, те, кто его контролирует, – может не хотеть работать ради общего блага
Правительство бывает неспособно компенсировать несостоятельность рынка, даже если захочет, из-за асимметричной информации и ограниченности ресурсов
Деполитизация: избавьте рынок от политики
Рынок и политика
Неэффективное государственное вмешательство следует принимать всерьез, но с легким оттенком скепсиса
Антидемократичность предложения о деполитизации
Не существует единого «научного» способа провести границу между рынком и политикой
Белая колдунья и древняя магия: безусловная невозможность деполитизации
Что же делает правительство
Реальные цифры
Судя по удельному весу государственных расходов в ВВП, за последние полтора века влияние правительства существенно усилилось
В составе государственных расходов значительная часть – трансферты, а не собственное потребление или инвестиции
Влияние правительства нельзя точно измерить
Заключение: экономическая теория не существует вне политики
Глава 12 «Все, что можно пожелать»: международный масштаб
Международная торговля
«В Поднебесной есть все, что только можно пожелать»
Давид Рикардо бросает вызов китайскому императору – и Адаму Смиту: сравнительные преимущества против абсолютных
Логика теории сравнительных преимуществ безупречна – если принимать ее основные положения
В интерпретации ХОС исключается самая важная форма полезного протекционизма, поскольку, по их мнению, все страны имеют равные возможности
Трактовка ХОС слишком оптимистично оценивает либерализацию торговли, так как предполагает, что капитал и труд можно перераспределять между отраслями без дополнительных затрат
Даже принцип компенсации не может полностью скрыть тот факт, что от либерализации торговли пострадает много людей
Международная торговля имеет большое значение, особенно для развивающихся стран, однако свободная торговля для них не лучший вариант
Реальные числа
Насколько важна международная торговля для разных стран, и насколько увеличилось ее значение в последнее время
Многие страны гораздо больше зависимы от торговли, чем мир в среднем, но лишь у немногих из них этот показатель ниже среднего
Изменение структуры международной торговли: обманчивый рост торговли услугами и расширение торговли промышленными товарами, особенно в развивающихся странах
Платежный баланс
Торговый баланс (или баланс внешней торговли)
Баланс текущего и капитально-финансового счета
Динамика платежного баланса зависит от разных вещей в различных ситуациях
Реальные цифры
В некоторых странах торговый дефицит и профицит составляет около половины ВВП
Внезапные колебания притока и оттока капитала создают серьезные проблемы
Прямые иностранные инвестиции и транснациональные корпорации
Прямые иностранные инвестиции стали самой динамичной составляющей платежного баланса
ПИИ влияют на производственный потенциал страны-получателя
Доказательства положительного влияния ПИИ довольно слабы
Некоторые крупнейшие компании не делают деньги в тех странах, в которых не хотят зарабатывать
Извечный трюк трансфертного ценообразования
Есть и другие потенциально негативные последствия ПИИ для экономики принимающей страны
Преимущества ПИИ могут быть полностью реализованы только при соблюдении соответствующих правил
Реальные числа
Рост потоков ПИИ
Большинство ПИИ осуществляется между богатыми странами, но в последнее время растет интерес к развивающимся
В последнее время в общем объеме ПИИ наблюдается рост доли инвестиций в уже существующие предприятия, что приводит к изменению глобальной индустриальной картины
Иммиграция и денежные переводы
Границы открыты для всего, кроме людей?
Иммиграция раскрывает политическую и этическую природу рынков
Иммиграция обычно приносит пользу принимающим странам
Утечка и приток мозгов: влияние на страны-доноры
Денежные переводы – основной канал влияния на страну – донора иммигрантов
Реальные цифры
За последние два десятилетия иммиграция в богатые страны увеличилась, но не так сильно, как все думают
Треть иммигрантов живет в развивающихся странах
За последнее десятилетие объем денежных переводов резко увеличился
Заключение: лучший из миров?
Эпилог Как с помощью экономической теории сделать нашу экономику лучше?
Как «использовать» экономику?
Cui bono? Экономика – это политический аргумент
«Все фактическое – уже теория»: факты и даже цифры в конечном счете не есть цель
Экономика слишком важна, чтобы отдавать ее на откуп профессиональным экономистам
«Эксперт – это человек, который больше не хочет узнавать ничего нового»: как не дать экономистам возможности использовать вас
«Audite et alteram partem» («Следует выслушать и другую сторону»): необходимость объективности и непредвзятости
«Пессимизм интеллекта, оптимизм воли»: изменения осуществить трудно, но даже самые масштабные из них возможны, если пытаться проводить их достаточно долго и упорно
Заключительные мысли: проще, чем вы думаете
От автора