И последнее — сам процесс отмывания грязных денег.
Допустим, кто-то украл некую сумму. Несет ее в банк и кладет на счет. И так постоянно: ворует, идет в банк и сдает на свой счет. Это способ самый простой и самый рискованный. При таком способе должен быть очень толковый банкир — настоящий профессионал, которого нужно здорово заинтересовать, поскольку этот банкир тоже не мало рискует.
Допустим, кто-то украл некую сумму, а у меня есть свиноферма — поросей так несколько. Он отдает деньги мне, и мы договариваемся, что я куплю еще пару поросей (это в глаза бросается не будет, ведь у меня уже есть несколько), приобрету комбикорм и прочее, а через семь месяцев отдам ему выкормленного поросенка, или двух, или бабки за них.
При расчете, естественно, я отдам ему поросенка не самого лучшего, а похуже, который будет стоить гораздо меньших денег, чем он когда-то мне дал, — даже с учетом инфляции. Он прекрасно знает об этом, но соглашается, поскольку постоянно ворует деньги и надо каким-то образом их пристраивать, а в округе, кроме меня, ему никто не поможет. Я тоже должен быть заинтересован в сотрудничестве, поскольку просто-напросто могу отказаться, если не буду получать прибыль.
Он, конечно, крутой парень, может сжечь мое хозяйство, а самого меня оттоптать, даже убить, но он прекрасно знает, что если наломает дров, ему некуда будет пристроить свои ворованные бабки. Слухами земля полнится. Сунется в другой район, с ним откажутся сотрудничать, зная его дурной нрав. Кроме того, в другом районе может быть свой крутой парень…
Тут, правда, имеется один нюансик: ежели он постоянно дает мне свои бабки, я должен его оформить как члена своего крестьянского хозяйства или сопредседателя кооператива. Иначе будет трудно объяснить, за какие такие услуги я ему плачу.
В общем, суть проста: он ворует, я работаю. А если кто-то вдруг начнет проявлять нездоровый интерес, почему хозяйство это процветает и ширится на фоне общего упадка, он ему, этому любознательному, мягко порекомендует заняться рыбалкой или чем попроще, а если он тупой, на него случайно наедет трактор или еще что-нибудь из сельскохозяйственной техники.
Вот такая схема. Примитивно, конечно, но зато верно. Помимо этого, существует еще несколько способов отмывания грязных денег, но все они предполагают тесное сотрудничество предпринимателя и представителя криминальных структур.
Ну что, делаем вывод? Пожалуйста. Все крупные состояния нажиты нечестным путем.
Прошу прощения у тех представителей криминального мира, которых не назвал, характеризуя население нашего города. Ну не аналитик я!
Да, вот еще что. Перечисленные действуют в тесном контакте с чиновниками — работниками правоохранительных органов, городской и районной администрации, органов различного контроля и так далее. От низового звена вверх — туда, куда смотреть трудно: голова кружится.
По этому поводу я как-то сильно поспорил с одним ментом — участковым нашего района. Участковый — крепкий неглупый мужик среднего возраста, которого в околотке все уважали — и шпана, и деловые, и прочие, поскольку он работал тут уже пятнадцать лет и за это время никого не подставил и не сподличал ни разу, хотя и посадил практически каждого третьего, кого сумел прищучить, — свято верил в честность представителей правоохранительных органов и считал, что только отдельные типы из его ведомства — предатели.
Устав доказывать ему обратное, я как-то предложил составить список деятелей криминальных структур на территории его околотка: перечисление известных личностей и рода занятий. Это его заинтересовало, и как-то раз, за хорошим столом (угощал я, поскольку он хорошо знал моего отца и как-то старался принять участие в моей судьбе, когда я остался один), мы совместно на пьяную голов под «хи-хи» составили такой список.
Получилось вот что.
Карманники — под предводительством Халявы. Сюда же относились мелкие воришки, которые промышляли на рынке. Что-то около 45 штук.
Домушники — ребята посерьезнее, которые планомерно и непрерывно чистили квартиры, располагая достоверными данными, что где лежит. Подозреваемые, которых не удалось поймать за руку (те, кого удалось поймать, уже сидели), — под предводительством Макета, ранее судимого по статье 144 два раза. Количество — что-то около 25 штук.
Гопники — еще более серьезные товарищи, которые промышляли разбоем на улицах и в укромных местах, перехватом машин, их угоном и т. д. опять же подозреваемые. Под руководством Аркаши, также ранее судимого по статьям 145 и 146 неоднократно. Количество — что-то около 30 штук.
Далее в списке шли проститутки и сутенеры под руководством такого-то, мошенники и прочие, которых и ранее перечислял.
Получился солидный список с указанием имен и кличек. Под пьяную руку я этот список упаковал в конверт и отправил по почте на имя начальника нашего райотдела, присовокупив в конце: дескать, я, участковый такой-то, раскрыл криминальную группировку и готов их всех пересажать, дайте только роту ОМОНа на трое суток. Глупость, конечно, шалость.
Через четыре дня нашего участкового перевели в горотдел с повышением. Он пришел ко мне обмыть событие и искренне удивился, когда я спросил его о судьбе списка: «Ты чего, парень? Какой такой список? Мы же хохмили!»
Вот так. На его место назначили какого-то неопытного пацана, который недавно уволился из армии и не нашел ничего более подходящего, как пойти работать в органы…
Итак, я углубился в сферу экономики, разного бизнеса. Легко разобрался со всей этой мудистикой, недоумевая, правда, для чего это может мне понадобиться. Ну да мало ли!..
Параллельно мне пришлось разбираться в работе биржи, в различных ценных бумагах и осваивать экономические термины, что показалось гораздо более трудным.
Тут, правда, я решил немного упростить задачу — смотался за угол, где потасканный гражданин неопределенного возраста торговал книгами, и приобрел у него новый словарь экономических терминов 1995 года издания. Я этот словарь заприметил еще раньше, только тогда мне показалось большой цена, да и не было необходимости.
Словарь я положил в верхний ящик стола и решил совсем не учить эти самые термины, а просто всех обо всем расспрашивать — так, мне кажется, гораздо легче их усвоить. Считаю, требование свободно владеть этими терминами вовсе не означает, что я должен тратить свое время на унылую зубрежку.
Больше всего, однако, пришлось поломать голову над поистине на первый взгляд неразрешимой проблемой. Не сходились цифры.
Я потратил на это дело чуть ли не весь свой первый настоящий рабочий день и прихватил еще часика три после 17.00, но так ничего и не добился.
Грубо взятый килограмм одного поросенка, купленного на свиноферме в январе за две тысячи и погулявшего несколько месяцев по необъятным просторам «фирменного» хозяйства, где-нибудь в октябре с учетом индексации и вычетом НДС и прочего давал пять тысяч чистой прибыли.
Аналогичная метаморфоза происходила с курятиной, гусятиной, телятиной и т. д. глина, взятая бесплатно, превращалась в кирпичи по две тысячи за штуку. Из почти бесплатно взятого в карьере сырья получался высококачественный цемент по 500 рэ за килограмм. Эти данные были запечатлены на дискете, такие же цифры стояли в гроссбухе, предназначенном для налогового ведомства и страховых компаний.